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Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzanlagen

Wirtschaft & Verwaltung
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Du analysierst Risiken, berätst zu Versicherungen und Finanzanlagen und betreust Verträge und Schäden. Kundeninteresse, gesetzliche Vorgaben und wirtschaftliche Verantwortung müssen zusammenpassen.

Versicherung, Finanzen & Beratung

Dauer
3 Jahre
Vergütung im 1. Jahr
ca. 1.336 €
Ausbildungsart
Duale Ausbildung
Berufsfeld
Wirtschaft & Verwaltung
Dein Job

Was du machst

Das sind die Aufgaben, die deinen Alltag ausmachen.

  • Versicherungsbedarf und finanzielle Ziele ermitteln

  • Produkte erklären und passende Angebote erstellen

  • Verträge abschließen, ändern und verwalten

  • Schaden- und Leistungsfälle aufnehmen und prüfen

  • Kundendaten und rechtliche Dokumentation pflegen

  • Bestände, Vertrieb und Marktinformationen auswerten

So sieht dein Arbeitsalltag aus

Zu Beginn prüfst du Auftrag, Unterlagen, Material und offene Termine. Danach stehen meist diese Aufgaben an: Versicherungsbedarf und finanzielle Ziele ermitteln; Produkte erklären und passende Angebote erstellen; Verträge abschließen, ändern und verwalten. Später kommen hinzu: Schaden- und Leistungsfälle aufnehmen und prüfen; Kundendaten und rechtliche Dokumentation pflegen; Bestände, Vertrieb und Marktinformationen auswerten. Die genaue Reihenfolge hängt vom Betrieb und vom aktuellen Auftrag ab. Wichtig ist, dass du Ergebnisse kontrollierst, Abweichungen dokumentierst und deinen Arbeitsbereich sauber übergibst.

Wo du arbeitest

Du arbeitest bei Versicherungsunternehmen, Agenturen, Maklern, Finanzvertrieben, Banken oder betrieblichen Versicherungsabteilungen.

Ein Tag als Kaufmann/-frau - Versicherungen und Finanzanlagen

So läuft dein Tag

Ehrlich aufgeschrieben, mit Uhrzeiten. Kein Tag ist wie der andere, so kann er aber aussehen.

  1. 8:00 Uhr

    Schadenmeldungen sichten, Dringendes vorziehen.

  2. 9:30 Uhr

    Kundengespräch: Berufsunfähigkeit erklären, Bedarf ermitteln.

  3. 11:30 Uhr

    Kfz-Schaden prüfen: Gutachten lesen, Deckung klären.

  4. 13:30 Uhr

    Angebot erstellen und Vertragsunterlagen vorbereiten.

  5. 15:00 Uhr

    Bestandskunden anrufen, Änderungen aufnehmen.

  6. 16:30 Uhr

    Vorgänge dokumentieren, Beratungsprotokolle ablegen.

Der Weg

So läuft die Ausbildung

  • Form und Dauer

    Duale Ausbildung in Industrie und Handel

    3 Jahre

    Lernorte: Unternehmen und Berufsschule. Im Unternehmen arbeitest du mit, in der Berufsschule kommt die Theorie dazu.

    Geprüft wird vor der zuständigen Kammer: einmal im Verlauf der Ausbildung und einmal am Ende.

  • Welchen Abschluss du brauchst

    Ein bestimmter Schulabschluss ist gesetzlich nicht vorgeschrieben. Als Orientierung nennen viele Betriebe: Fachabitur, Abitur oder mittlerer Abschluss. Hilfreich sind besonders Wirtschaft/Recht, Mathematik, Deutsch, Informatik.

    Das ist eine Orientierung, keine harte Grenze. Betriebe achten auch auf Motivation, Zuverlässigkeit, praktische Erfahrungen und ein überzeugendes Praktikum.

  • Monoberuf

    Es gibt keine offiziellen Fachrichtungen. Der konkrete Betrieb prägt die späteren Einsatzschwerpunkte.

  • Risiken und Versicherungsprodukte beurteilen
  • Kunden bedarfsgerecht und rechtssicher beraten
  • Finanzanlagen und Vorsorgelösungen erklären
  • Verträge, Beiträge und Bestände verwalten
  • Schaden- und Leistungsfälle bearbeiten
  • Vertriebs- und Kommunikationswege nutzen
  • Datenschutz, Aufsicht und Verbraucherschutz beachten
Geld

Was du verdienst

Als Bandbreite, weil Region und Tarif unterscheiden. Ehrlich statt geschönt.

1. Ausbildungsjahr

1.336 €

2. Ausbildungsjahr

1.407 €

3. Ausbildungsjahr

1.497 €

Nach der Ausbildung

Einstieg

ca. 3.100–3.600 € brutto im Monat

Mit Fachwirt oder im Vertrieb mit Bestand

ca. 4.000–5.500 € brutto im Monat

Der Tarifvertrag des privaten Versicherungsgewerbes sieht zusätzlich ein dreizehntes und teils vierzehntes Monatsgehalt vor. Im Vertrieb kommen Provisionen dazu.

Durchschnittliche tarifliche Ausbildungsvergütung 2025, veröffentlicht 2026

Versicherungsunternehmen und Finanzvertriebe können je nach Tarifbindung abweichen.

Klartext

Beides gehört dazu

Wir sagen dir auch, was anstrengend ist. Lies beides, bevor du dich entscheidest.

Ehrlich anstrengend

  • Vertriebsziele gehören dazu, auch wenn der Beruf beratend heißt.
  • Ablehnungen im Schadenfall musst du erklären und aushalten.
  • Sehr viel Produktwissen, das sich laufend ändert.
  • Dokumentationspflichten kosten Zeit bei jedem Gespräch.

Besser als sein Ruf

  • Hohe Ausbildungsvergütung und ein Tarifvertrag mit Sonderzahlungen.
  • Absicherung ist ein Thema, das jeden betrifft. Die Beratung ist sinnvoll.
  • Klare Fortbildungswege, häufig vom Arbeitgeber bezahlt.
  • Der Wechsel in die eigene Agentur ist ein realistischer Weg.
Ehrlicher Abgleich

Passt zu dir, wenn …

  • du komplexe Produkte verständlich erklären kannst
  • du mit Geld, Risiken und vertraulichen Daten sorgfältig umgehst
  • du langfristige Kundenbeziehungen aufbauen möchtest
  • du Beratung und wirtschaftliche Ziele verantwortungsvoll verbindest
  • Organisation
  • Sprache
  • Kommunikation

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Deine Zukunft

Das kannst du daraus machen

Die Ausbildung ist der Anfang, nicht das Ziel.

  • Fachrichtung Versicherung

    Sach-, Kfz-, Kranken- oder Lebensversicherung: jede Sparte hat eigenes Fachwissen.

  • Schadenregulierung

    Schäden prüfen und regulieren ist der Bereich, in dem sich eine Versicherung beweist.

  • Fachwirt für Versicherungen und Finanzen

    Die Aufstiegsfortbildung ist Standard und wird oft vom Arbeitgeber bezahlt.

  • Selbstständige Agentur

    Eine eigene Agentur zu führen ist in dieser Branche ein üblicher Weg.

Das wusstest du wahrscheinlich nicht

Wer einen Vertrag abschließt, kann ihn in der Regel binnen zwei Wochen widerrufen, bei Lebensversicherungen sogar dreißig Tage. Die Frist beginnt aber erst, wenn alle Unterlagen und die Belehrung vollständig vorliegen. Genau deshalb ist die Übergabe der Unterlagen ein eigener, dokumentierter Schritt.

Häufige Fragen

Was alle wissen wollen

Was macht ein/e Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen?

Du berätst zu Absicherung und Vorsorge: Bedarf ermitteln, Verträge erklären und abschließen, Schäden aufnehmen und regulieren, Bestände betreuen, Kunden bei Änderungen begleiten.

Wie viel verdient man als Kaufmann/-frau für Versicherungen und Finanzanlagen?

In der Ausbildung liegt die tarifliche Vergütung bei rund 1.336 € im ersten Jahr. Nach der Ausbildung ist der Verdienst tariflich geregelt und liegt über vielen kaufmännischen Berufen.

Welche Fachrichtungen gibt es?

Versicherung und Finanzberatung. Die erste liegt näher am Vertrag und am Schaden, die zweite an Vorsorge und Anlage.

Wie lange dauert die Ausbildung?

Drei Jahre, Verkürzung bei guten Leistungen möglich.

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